未经批准擅自发行

违反国家规定，私自发行或代售虚拟货币，扰乱金融市场秩序。

非法集资

利用虚拟货币为幌子，开展非法集资活动，以高额回报为诱饵，欺诈投资人。

洗钱和跨境资金转移

利用虚拟货币的匿名性，开展洗钱、逃税等违法活动。跨境交易过程中，虚拟货币容易被用于转移非法资金。

和非法交易

利用虚拟货币参与非法或其他违法交易，扰乱社会秩序。

法律考量

金融安全

虚拟货币不受央行监管，存在金融风险。违法流通可能引发金融动荡和破坏金融体系稳定。

国家主权

私自发行虚拟货币可能损害国家货币主权，冲击法定货币地位。

社会稳定

虚拟货币违法流通容易引发社会问题，例如诈骗、洗钱和非法集资。

保护投资者利益

投资虚拟货币存在高风险，投资者可能遭遇资产损失。法律需要保护投资者的合法权益。

打击洗钱活动

虚拟货币匿名性高，容易被用于洗钱犯罪。法律需要加强监管，防止虚拟货币成为洗钱工具。

国际合作

虚拟货币违法流通具有跨境性，需要加强与国际社会的合作，共同打击犯罪行为。