MSB（Money Service Business）数字货币牌照是美国金融犯罪执法网络（FinCEN）颁发给经营数字货币相关活动的企业的许可证。该牌照旨在打击洗钱、恐怖融资和其他非法活动。

什么是 MSB 数字货币牌照？

MSB 数字货币牌照适用于从事以下活动的企业：

兑换数字货币与法定货币

兑换一种数字货币与另一种数字货币

转移数字货币

托管数字货币

发行数字货币

获得 MSB 数字货币牌照的要求

要获得 MSB 数字货币牌照，企业必须：

在美国注册为法人实体

指定一名合规官

建立书面合规计划

实施反洗钱 (AML) 和反恐怖融资 (CFT) 措施

保存交易记录

向 FinCEN 报告可疑活动

申请流程

申请 MSB 数字货币牌照需要通过以下步骤：

1. 注册 FinCEN

2. 完成申请表

3. 提供辅助文件，例如公司章程、合规计划和 AML/CFT 政策

4. 支付申请费

FinCEN 将审查申请并进行背景调查。如果申请获得批准，企业将获得 MSB 数字货币牌照。

牌照持有的持续义务

获得 MSB 数字货币牌照后，企业必须遵守以下持续义务：

持续遵守 AML/CFT 法规

及时向 FinCEN 报告可疑活动

保持合规计划和交易记录

接受 FinCEN 的检查

不遵守后果

如果企业不遵守 MSB 数字货币牌照的要求，可能面临以下后果：

巨额罚款

资产冻结

刑事起诉

吊销牌照

美国 MSB 数字货币牌照对于在该国经营数字货币相关活动的企业至关重要。该牌照有助于确保合规并打击非法活动。企业应了解获得和保持该牌照的要求，以避免法律后果。